6月2日和10日，银监会接连发布了《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》和《当前银行卡业务风险及其防范》两份文件，意在堵住信用卡“套现”漏洞。文件要求银行加强对信用卡透支额度、签约商户、持卡人的领卡及用卡行为管理，同时对POS机布放、网上交易单笔和单日金额、特约商户申请及信用卡的消费跟踪都作了明确限定。
信用卡套现花样百出
目前市场上最常见的套现方式有3种。第一种就是与中介公司合作。由于部分银行将POS机的投放业务外包给代理公司，而代理公司办理业务又极其不严格，通常只需提供注册营业执照、税务登记证、银行开户许可证等简单证明，就可以为申请人办理POS机。而当中介公司从这些代理公司申请到POS机使用权的时候，就仿佛打开了一扇门，下面的故事就自然发生了。当持卡人在POS机上刷卡后，账户信息会发送到银联，银联处理后发送到发卡行，发卡行则从持卡人账户上扣除金额，并将款项打入中介公司的开户行。中介公司就从支付给持卡人的套现金额中收取1.2%-3%不等的手续费，除去银行1%左右的刷卡扣率外，中介还能赚取剩余费用。
据悉，只要客户拥有一张信用卡，中介公司就可以帮助客户将卡内的额度转换成现金，甚至在信用记录良好的情况下可套出额度之外5倍的现金，并享受双倍积分，没有利息，只收取2%-5%的手续费，而这甚至不需要身份证明。
信用卡的第二种套现方式是利用网站套现，也被称为“自助信用卡套现”。套现者首先在网上免费开店，并对店内商品制定虚高价格，再通过透支信用卡的方式“拍”下商品并且确认收到已拍商品，这样，买商品所花费