1、什么是理财规划（Financial Planning）
理财规划，也称个人财务策划，是指运用科学公正的财务分析程序对个人财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
2、理财规划的范围
理财规划涉及的服务范围十分广泛，包括消费、投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等。
3、理财规划的起源
理财规划起源于美国。1969年，在一家邻近芝加哥O'Hare机场的酒店里，一小群各个金融行业的理财专业人士在讨论他们看到的一个不足：每个专业领域都有各自的理财顾问，但缺少对各个金融领域全面熟悉的理财顾问为客户服务。
4、国际认证理财规划师CFP（Certified Financial Planner）的诞生与发展
在上述背景下，诞生了国际理财规划协会与CFP证书。1972年CFP证书在美国开始使用。此后，CFP证书发展至欧洲、澳洲、亚洲等各个经济发达国家和地区，至今已有33年的历史，享有很高荣誉，是国际理财领域最权威的认证。1997年美国理财规划师的平均年薪达到11万美元，理财规划已成为西方国家最受欢迎的职业，理财规划服务已深入到每一个家庭。
5、哪些人适合从事理财规划工作，他们会有何收益
理财规划师广泛来自于投资顾问、保险经纪人、保险代理人、基金经理、银行经理、注册会计师、律师等。
6、哪些人需要理财规划服务，他们的收益是什么
高端客户对于全方位理财规划有强烈的需求。一项国际调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产从百分之二十到百分之一百不等。
7、中国的理财市场
越来越多的中国人需要自己负担买房、教育、医疗、养老的费用，并安排一生的个人财务。同时，人们将面临更多不断推出的金融产品和越来越复杂的税收和遗产问题。麦肯锡的一项调查资料预计，2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，这块大蛋糕无法不令人心动。
理财规划，也称个人财务策划，是指运用科学公正的财务分析程序对个人财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
2、理财规划的范围
理财规划涉及的服务范围十分广泛，包括消费、投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等。
3、理财规划的起源
理财规划起源于美国。1969年，在一家邻近芝加哥O'Hare机场的酒店里，一小群各个金融行业的理财专业人士在讨论他们看到的一个不足：每个专业领域都有各自的理财顾问，但缺少对各个金融领域全面熟悉的理财顾问为客户服务。
4、国际认证理财规划师CFP（Certified Financial Planner）的诞生与发展
在上述背景下，诞生了国际理财规划协会与CFP证书。1972年CFP证书在美国开始使用。此后，CFP证书发展至欧洲、澳洲、亚洲等各个经济发达国家和地区，至今已有33年的历史，享有很高荣誉，是国际理财领域最权威的认证。1997年美国理财规划师的平均年薪达到11万美元，理财规划已成为西方国家最受欢迎的职业，理财规划服务已深入到每一个家庭。
5、哪些人适合从事理财规划工作，他们会有何收益
理财规划师广泛来自于投资顾问、保险经纪人、保险代理人、基金经理、银行经理、注册会计师、律师等。
6、哪些人需要理财规划服务，他们的收益是什么
高端客户对于全方位理财规划有强烈的需求。一项国际调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产从百分之二十到百分之一百不等。
7、中国的理财市场
越来越多的中国人需要自己负担买房、教育、医疗、养老的费用，并安排一生的个人财务。同时，人们将面临更多不断推出的金融产品和越来越复杂的税收和遗产问题。麦肯锡的一项调查资料预计，2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，这块大蛋糕无法不令人心动。
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